Finances
Les Finances vous aident à suivre votre budget au quotidien ainsi que votre patrimoine net global dans le temps. Elles se divisent en deux sous-sections : Budget pour suivre les revenus et les dépenses, et Patrimoine pour suivre les actifs, les passifs et votre patrimoine net total dans le temps.
Les deux sous-sections sont accessibles depuis le hub Finances, et chacune dispose de sa propre route dédiée. Aucune intégration externe ni connexion bancaire n’est nécessaire — toutes les données sont saisies manuellement par vous, ce qui garantit une confidentialité totale.
L’aperçu des Finances affiche deux cartes cliquables — Budget et Patrimoine — avec leurs totaux, ainsi que trois graphiques :
- Revenus vs Dépenses — un diagramme en barres comparant les deux
- Répartition du patrimoine — un anneau des valeurs actuelles de vos champs de patrimoine
- Évolution du patrimoine — un graphique linéaire sur 12 mois de votre patrimoine net total
Suivez vos revenus et dépenses grâce à des entrées individuelles.
Chaque entrée de budget comporte :
- Titre — une description du revenu ou de la dépense
- Type — revenu ou dépense
- Valeur — le montant
Ajoutez des entrées au fur et à mesure de vos revenus ou dépenses. Modifiez ou supprimez des entrées à tout moment.
Consulter les totaux
Section intitulée « Consulter les totaux »La vue Budget résume vos entrées :
- Une barre de progression proportionnelle dépenses/revenus
- Une carte Total avec le solde courant (
+pour un excédent,-pour un déficit) - Des sections séparées Revenus et Dépenses avec leurs sous-totaux
Patrimoine
Section intitulée « Patrimoine »Suivez votre patrimoine net en enregistrant la valeur de vos actifs et passifs dans le temps. Le Patrimoine est distinct du Budget — il se concentre sur votre situation financière globale plutôt que sur les flux de trésorerie quotidiens.
Champs de patrimoine
Section intitulée « Champs de patrimoine »Créez des champs nommés pour chaque composante de votre patrimoine net :
- Actifs — comptes bancaires, investissements, biens immobiliers, épargne, fonds de retraite, etc.
- Passifs — dettes, prêts, hypothèques, soldes de cartes de crédit, etc.
Chaque champ n’est qu’un titre — ajoutez ou supprimez des champs à tout moment selon l’évolution de votre situation financière. Les champs sont colorés en vert lorsqu’ils sont positifs et en rouge lorsqu’ils sont négatifs.
Enregistrer les valeurs
Section intitulée « Enregistrer les valeurs »Chaque champ de patrimoine conserve un historique de valeurs. Modifiez la valeur actuelle directement dans le champ et solyto enregistre une nouvelle valeur horodatée. Au fil du temps, cela constitue un historique de l’évolution de chaque champ. Il n’est pas nécessaire d’enregistrer une valeur chaque jour — mettez simplement à jour les valeurs périodiquement lorsque vos soldes changent.
Graphique historique
Section intitulée « Graphique historique »La page Patrimoine affiche un anneau des valeurs actuelles et une carte Total. Activez Afficher l’historique pour révéler :
- Un graphique linéaire sur 12 mois du patrimoine net total
- Un graphique en aires empilées de la valeur de chaque champ sur la même période
Cela vous donne une image claire de votre trajectoire financière et vous aide à voir si votre patrimoine net augmente, diminue ou reste stable.
| Route | Description |
|---|---|
/finances | Hub Finances avec aperçu et navigation |
/finances/wealth | Suivi du patrimoine avec champs, historique des valeurs et graphique |
/finances/budget | Gestion du budget avec entrées de revenus et de dépenses |
Exportation
Section intitulée « Exportation »Les données de Budget et de Patrimoine s’exportent sous forme de fichiers .csv, compatibles avec tout tableur comme Excel, Google Sheets ou LibreOffice Calc. Consultez Exportation des données.